近日，人民银行南京分行对驻宁非法人金融机构2017年反洗钱分类评级结果进行了通报，人保财险江苏省分公司成功由B类晋升为A类，也是江苏省分公司首次获评A类。参评的90家保险机构中，仅22家被评为A类。

2017年，在总公司和江苏省分公司反洗钱及反恐怖融资工作领导小组的正确领导下，在各市分公司和省分公司各部门的大力支持下，全省系统反洗钱工作立足风险为本，坚持严格工作流程、严格制度落地、严格以岗定责、严格考核办法的“四严”工作要求，做了大量工作。

一是积极开展反洗钱宣传、培训与测试。按照人民银行、保监局和上级公司的要求，持续在全省系统开展面向社会公众的反洗钱宣传活动。举办了全省系统反洗钱培训，培训的内容包括反洗钱理论知识和新反洗钱及反恐融资信息系统操作两个部分,特别是针对人民银行3号令文件修订及新增的主要内容进行了培训宣导。组织了全省系统反洗钱知识测试，测试采用网络测试的形式，通过企业微信公众号（PICC江苏省分公司）进行推送，全省系统共有4100人参加测试，包括省、市、县各级机构合规专、兼岗人员及财务、出单、理赔全体人员等。通过反洗钱宣传、培训与测试，既提升了全员反洗钱意识，也提高了反洗钱岗人员的操作技能，为做好反洗钱工作奠定了坚实基础。

二是有效开展反洗钱日常工作。全省系统按照“四严”的工作要求，有效开展客户身份识别与身份资料及交易记录保存、客户风险等级划分、大额交易及可疑交易报告管理、反洗钱及反恐怖融资信息系统数据处理、反洗钱工作报告及报表报送等日常工作，切实履行反洗钱各项法定义务，确保反洗钱基础工作落实到位。

三是创新反洗钱工作手段。在“风险数据预警监控系统”中增加“反洗钱监控模块”，列示“客户缺少身份信息资料”、“客户身份信息过期”、“客户风险等级为空”、“未处理可疑交易数据”等风险数据，通过PC端和手机企业微信端，定期向各级管理者和相关操作人员推送，各级机构建立风险数据整改联动工作机制，迅速分析风险数据产生的原因，迅速落实整改，切实提升反洗钱工作的效率和质量。

四是持续开展反洗钱专项审计与检查。对连云港市分公司开展了反洗钱工作专项审计，在反洗钱专项审计过程中，发现部分客户风险等级栏目为空的异常数据，通过与信息技术部联合认真排查，经总公司信息技术部确认，认定为系统BUG，总公司信息技术部已经着手解决这一系统BUG，排查了重大风险隐患。为进一步规范出单员对客户基本身份信息的录入工作，确保客户身份信息录入的准确性与完整性，江苏省分公司合规部联合销售管理部、客户服务管理部在全省系统下发了《关于进一步规范出单员录入客户基本身份信息的通知》，明确了出单员录入客户基本身份信息的相关要求。

五是将反洗钱纳入各级KPI考核。结合人民银行新3号令重新修订了《中国人民财产保险股份有限公司江苏省分公司反洗钱及反恐怖融资反逃税工作实施细则》，特别针对考核的内容在细则中进行明确。对市分公司反洗钱工作的考核结果纳入对市分公司合规考核和合规负责人及总经理的KPI考核；省分公司合规负责人KPI合同中设有反洗钱项目，省分公司各产品线部门、各渠道部门、理赔事业部、财务会计部等相关部门反洗钱履职情况的考核结果纳入部门负责人KPI考核。

六是保持与监管机构的有效沟通。严格执行外部监管机构的各项指令，做到了上报信息及时、履行义务主动、汇报情况真实，对反洗钱工作中所存在的问题不回避、不推诿，坚持立查立改。主动联系人民银行南京分行，了解公司2016年度反洗钱工作存在的不足，请教改进举措，积极进行整改，并向人民银行南京分行上报了《人保财险江苏省分公司关于对2016年反洗钱监管考评存在问题整改情况的报告》；积极向人民银行南京分行汇报公司反洗钱工作开展情况和创新举措，得到人民银行认可和表扬，江苏省分公司反洗钱网络测试的做法被人民银行刊登在《江苏省反洗钱工作简报》（2018年第1期）中。

2018年，江苏省分公司将再接再厉，按照《人保财险江苏省分公司2018年反洗钱工作计划》更加有效地开展好反洗钱各项工作，确保人民银行南京分行、江苏保监局及上级公司年度反洗钱工作措施在全省系统得到全面贯彻落实，进一步提高全省系统的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。